Geld anlegen ja, aber wie? Vor dieser Frage stehen viele Kunden. Durch die Niedrigzinspolitik gibt es kaum noch Zinsen, egal wie Sie sparen. Die Allianz zählt durch das Tochterunternehmen Global Investors zu den größten Vermögensverwaltern weltweit. Das Portfolio und die Möglichkeiten, sein Vermögen zu verwalten, sind breit gefächert. Wir informieren Sie gern über die Geldanlage der Allianz.
Den Ausgangspunkt unserer Beratung auf dem Weg zur geeigneten Anlagestrategie für Sie bilden Ihre Ziele, Wünsche und auch Anforderungen an die Geldanlage. Viele unserer Kunden setzen auf den SchatzBrief der Allianz. Dies ist eine Rentenversicherung mit einer einmaligen Einzahlung zu Beginn. Sie bleiben dennoch flexibel: Sie können Zuzahlungen leisten oder auch Kapital entnehmen. Als Garantieprodukt stehen Ihnen alle gezahlten Beiträge später zur Verfügung. Zudem erhalten Ihre Hinterbliebenen, je nach Vorsorgekonzept, eine Kapitalzahlung aus Ihrem angesparten Vermögen. Läuft der Vertrag für Ihren SchatzBrief mindestens zwölf Jahre lang und Sie wählen eine Kapitalauszahlung, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert – vorausgesetzt Sie sind zum Auszahlungszeitpunkt 62 Jahre alt. Entscheiden Sie sich für die Auszahlung einer monatlichen Rente, wird diese ebenso nur mit dem Ertragsanteil besteuert. Sie profitieren also von Steuervorteilen im Alter.
Da wir immer älter werden, sollten wir uns auch mit dem Aspekt Vermögensverwaltung beschäftigen. Denn das angesparte Kapital muss nach dem Renteneintritt länger reichen als früher. Selbstverständlich informieren wir Sie auch über das AktivDepot, eine weitere Anlagemöglichkeit der Allianz Global Investors. Hierbei handelt es sich um ein aktiv gemanagtes Depot. Der Fokus liegt dabei ganz auf den von Ihnen gewählten Produkten, das können Investmentfonds sein, aber auch andere Fondsprodukte – ganz wie es Ihr Sicherheitsbedürfnis erfordert. Notwendige Umschichtungen werden über das Anlagenmanagement kostenfrei vorgenommen.
Wir finden die richtige Anlageform für Sie, ob sicherheitsorientiert mit dem Allianz SchatzBrief oder chancenorientiert über die AktivDepots. Die Geldanlage der Allianz folgt ethischen und nachhaltigen Aspekten. Sprechen Sie unser Team in Magdeburg an. Wir haben immer ein offenes Ohr für Sie. Gern beraten wir Sie auch zu Hause in Biederitz oder Gerwisch zur Vermögensanlage der Allianz.
