Extra-Einkommen mit dem Allianz Plan 12 – so funktioniert's
Extra-Einkommen mit dem Allianz Plan 12 – monatliche Ausschüttungen statt Kapitalverzehr
Viele von Ihnen haben mich in den letzten Wochen darauf angesprochen – sei es im Büro, am Telefon oder über unseren Newsletter: Wie funktioniert eigentlich der Allianz Plan 12? Die Frage kommt nicht von ungefähr. Ob steigende Lebenshaltungskosten, der Wunsch nach einem Zusatzeinkommen im Ruhestand oder einfach der Gedanke, sich regelmäßig etwas Gutes zu gönnen – das Thema monatliche Ausschüttungen aus einer Geldanlage bewegt gerade viele meiner Kundinnen und Kunden.
Deshalb möchte ich Ihnen den Allianz Plan 12 hier einmal ausführlich vorstellen.
Was ist der Allianz Plan 12?
Plan 12 ist ein Anlagekonzept von Allianz Global Investors, das Ihnen monatliche Ausschüttungen direkt aufs Konto liefert – und zwar ohne dass Sie dafür Fondsanteile verkaufen müssen. Dahinter steckt die bewährte Allianz Dynamic Multi Asset Strategy (DMAS SRI), die bereits seit über 10 Jahren erfolgreich am Markt ist und aktuell ein Fondsvolumen von über 8,5 Milliarden Euro verwaltet.
Und das Beste: Das Produkt wurde beim Scope Award 2026 als beste „Fund Innovation" ausgezeichnet – für mich ein starkes Qualitätssiegel.
Drei Strategien – für jeden die richtige Mischung
Je nachdem, wie Sie aufgestellt sind, gibt es drei Varianten:
• DMAS SRI 30 (eher moderat): 70 % Anleihen, 30 % Aktien → ca. 3 % Ausschüttung p.a.
• DMAS SRI 50 (eher ausgewogen): 50 % Anleihen, 50 % Aktien → ca. 4 % Ausschüttung p.a.
• DMAS SRI 75 (eher offensiv): 25 % Anleihen, 75 % Aktien → bis zu 6 % Ausschüttung p.a.
Die Ausschüttung wird jährlich auf Basis des Anteilpreises im Dezember neu festgelegt und dann monatlich ausgezahlt. Sie können die Auszahlung auch jederzeit an- oder abschalten – volle Flexibilität.
Was bedeutet das konkret in Euro?
Hier mal ein paar greifbare Beispiele aus der offensiven Strategie DMAS 75:
Anlagesumme Monatliche Ausschüttung (ca.) Möglicher Einsatzzweck
18.000 € 90 € Musikunterricht für die Kinder
80.000 € 400 € Privatschule oder Studium
100.000 € 500 € Krankenversicherungsbeiträge im Alter
200.000 € 1.000 € Nebenkosten Eigenheim
400.000 € 2.000 € Zusatzrente nach Immobilienverkauf
Die einfache Formel: Anlagesumme × 6 % ÷ 12 = monatliche Ausschüttung.
Performance: Was wäre in der Vergangenheit rausgekommen?
Ein Beispiel, das ich in Kundengesprächen gerne zeige: Wer vor 10 Jahren 100.000 € in die DMAS 75 investiert hätte, hätte bis heute rund 62.000 € an Ausschüttungen erhalten – und das Kapital wäre trotzdem um ca. 17.500 € gewachsen. Sprich: Regelmäßiges Einkommen und Wertzuwachs.
Steuerlich attraktiv – rund 82 % kommen netto an
Was viele überrascht: Durch die sogenannte Teilfreistellung (bei Privatanlegern 15 % bei Mischfonds, 30 % bei Aktienfonds) bleibt von der Ausschüttung deutlich mehr übrig als man denkt. Unter Berücksichtigung von Freistellungsauftrag und Teilfreistellung kommen ca. 82 % des Ausschüttungsbetrages netto bei Ihnen an.
Für wen ist der Allianz Plan 12 geeignet?
Ob Sie sich in der Familienphase befinden, den Ruhestand planen oder als Unternehmer freie Liquidität sinnvoll einsetzen möchten – Plan 12 ist flexibel einsetzbar:
• Familien: Kinder unterstützen, Teilzeit finanzieren, Sabbatical ermöglichen
• Ruheständler: Rentenlücke schließen, KV-Beiträge abdecken, Lebensstandard halten
• Erben & Beschenkte: Geerbtes Vermögen in regelmäßiges Einkommen umwandeln
• Firmenkunden: Freie Unternehmensliquidität nutzen und monatliche Erträge generieren
Mein persönliches Fazit
Ich sage es, wie es ist: Der Allianz Plan 12 ist aktuell eines der spannendsten Produkte, das ich meinen Kundinnen und Kunden vorstellen darf. Die Kombination aus monatlicher Ausschüttung, professionellem Management und steuerlichen Vorteilen überzeugt in nahezu jedem Beratungsgespräch.
Wenn Sie also zu denjenigen gehören, die über unseren Newsletter auf diesen Beitrag gestoßen sind – oder einfach so hier gelandet sind: Melden Sie sich gerne bei mir. Gemeinsam schauen wir, welche Strategie und welche Anlagesumme zu Ihrer persönlichen Situation passt.
📞 Allianz Generalvertretung Leopold Braun – Ihr Ansprechpartner in Germering und München.
________________________________________
Wichtiger Hinweis: Die Ausschüttungshöhe lässt keine Rückschlüsse auf die Rendite des Fonds zu. Der Auszahlungsbetrag bei Rückgabe kann geringer als der Ausgabepreis ausfallen. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert werden, Verluste sind möglich. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Stand: April 2026.