Laufzeitfonds-Konzept geht in die 3. Runde
Der Charme eines Laufzeitfonds-Konzepts
Mit der Rückkehr des Zinses werden auch Laufzeitfonds-Konzepte wie das des Allianz Rendite Plus III1 wieder attraktiv. Der besondere Charme: die Kalkulierbarkeit. Der Fonds ist mit einer festen Laufzeit und festen Ausschüttungen ausgestattet. Diese liegen bei ca. 2,55 % p. a. (indikativ, nach Abzug von Kosten und Renditepuffer, vor Steuern; Erläuterung des Begriffs „Renditepuffer“ im weiteren Verlauf des Absatzes; die finale Höhe
wird nach Ende der Zeichnungsfrist festgelegt.
Es werden Anleihen erworben, deren Fälligkeiten rund um das Laufzeitende liegen. Für Anleger, die über die gesamte Laufzeit investiert bleiben, kann so ein Zinsänderungsrisiko stark begrenzt werden. In vier Jahren kann einiges an den Börsen passieren: Anleihen können vorzeitig gekündigt werden, im schlimmsten Fall sogar ausfallen. Oder vor dem Laufzeitende fällig werdende Anleihen können für die Restlaufzeit des Fonds ggf. geringere Erträge bringen. Um auf Nummer sicher zu gehen, rechnen wir bei Allianz Global Investors deshalb konservativ und berücksichtigen einen Renditepuffer.
Wird der Renditepuffer während der Laufzeit nicht benötigt, schütten wir das Geld am Ende aus. So oder so können Anleger davon profitieren.
Die Merkmale im Überblick
1. Breite Streuung über viele verschiedene Anleihen
Wie seine erfolgreichen Vorgänger wird der neue Laufzeitfonds in hochwertige, überwiegend europäische Unternehmensanleihen sowie Hochzinsanleihen von Unternehmen anlegen. Durch die breite Streuung können Renditechancen genutzt und Risiken begrenzt werden. Das Fondsmanagement hat die Anleihen während der Laufzeit stets im Blick und reagiert bei Bedarf.
2. Attraktive, kalkulierbare Renditechancen und jährliche Ausschüttung
Es soll jährlich eine fixe Ausschüttung erfolgen, die sich an den Erträgen der im Fonds enthaltenen Anleihen orientiert und die zur Auflage festgelegt wird. Aktuell liegt diese bei 2,55 % p. a. (indikativ, nach Abzug von Kosten und Renditepuffer).
3. Exakt planbar durch feste Laufzeit
Der neue Laufzeitfonds hat eine Laufzeit von ca. 4 Jahren. Die Fälligkeit der gekauften Anleihen wird auf das Laufzeitende ausgerichtet. Dadurch können Zinsänderungsrisiken stark begrenzt werden. Im Gegensatz zu Festgeldanlagenist ein Verkauf während der Laufzeit jederzeit möglich.