Um Ihre finanzielle Zukunft sicher zu planen, schauen wir ganz genau hin. Denn wir wollen, dass Sie sorgenfrei an die Rente denken. Daher steht am Anfang unserer Beratung immer eine detaillierte Analyse der bisher erworbenen Ansprüche. Sei es durch die gesetzliche Rentenversicherung, eine betriebliche Altersvorsorge oder sonstige Einkommensquellen, die sich nicht aus Ihrer Berufstätigkeit ergeben. Diese Analyse ist die Basis, auf der wir Ihre Rentenlücke ermitteln. Denn eines ist klar: Die gesetzliche Rente allein wird in Zukunft nicht mehr reichen!
Dann besprechen wir Ihre Wünsche und ermitteln, welche Art der privaten Altersvorsorge für Sie die richtige ist. Soll etwa eine Geldentnahme möglich sein, wie sollen die Bezugsberechtigungen geregelt werden und bevorzugen Sie später eine monatliche Rente oder doch lieber eine Einmalzahlung zum Ende der Laufzeit?
Dabei halten wir Ihre private Rente flexibel, wenn Sie beispielsweise einmal längere Zeit beruflich ins Ausland gehen. Wir ermitteln regelmäßig den Anpassungsbedarf. Wir erklären, wie die Steuer sich auf Ihre Rentenvorsorge auswirkt und wie sich die Kosten darstellen.
Das erfahrene Team der Hauptvertretung Christine Schalow in Wittenberg betrachtet Ihre Lebenssituation immer ganzheitlich. Wir verfügen über die Expertenqualifizierung im Fondsgeschäft und erkennen, wenn eine ergänzende Berufsunfähigkeitsversicherung oder der Hinterbliebenenschutz für Ihre Vorsorge sinnvoll sind.
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