Allianz Versicherung Alexander & Tanja Wuntke GbR Ihre Experten in Versicherung & Vorsorge, Baufinanzierung und Geldanlage in Herdecke

Mit Geld auf Sparbüchern oder Tagesgeldkonten lässt sich heutzutage kaum noch ein positiver Zinsertrag erzielen. Viele scheuen jedoch eine Geldanlage an den Kapitalmärkten - zu recht? Wir denken nicht. Zugegeben, der Kapitalmarkt ist sehr dynamisch und die Informationsflut gewaltig, was die Einschätzung zunehmend schwierig und die Suche nach attraktiven Anlageformen sehr komplex macht. Um heutzutage ein Vermögen zu bewahren und zu sogar mehren, müssen Sie die Chancen richtig nutzen – aber auch in der Lage sein, die Risiken einer Geldanlage zu beherrschen. Denn unumstritten ist, wer eine höhere Rendite erzielen möchte, muss auch bereit sein, höhere Wertschwankungen in Kauf zu nehmen.

Auf der Suche nach bestmöglichem Zins und Rendite bestimmen neben der bereits langanhaltenden Niedrigzinsphase aktuelle Themen, wie die Bekämpfung der weltweiten Auswirkungen der Corona-Pandemie oder die vielleicht drängendste Herausforderung unseres Planeten, der Klimawandel, das Geschehen an den Kapitalmärkten. Früher als „sicher“ geltende Anlagen, weisen heute nach Abzug der Inflation teils eine negative Rendite auf. Oft sind es jetzt andere Anlageklassen als früher, die Aussicht auf eine positive Rendite bieten oder nachhaltiges Investieren ermöglichen. Um diese zu finden, ist aktives Handeln unerlässlich.

Warum sollten Sie sich um all das selbst kümmern, wenn es doch ganz einfach geht? Investieren Sie in die Allianz AktivDepots - unsere beliebte Multi Asset Lösung, bei der in verschiedene Anlageklassen investiert wird. Hier übernehmen unsere erfahrenen Kapitalmarkt- und Anlageexperten von Allianz Global Investors die Suche nach den besten Anlagelösungen für Sie. Die Allianz gehört zu den größten Vermögensverwaltern der Welt und die 100-prozentige Tochter Allianz Global Investors ist dabei der Spezialist für die aktive Vermögensverwaltung. Seit über 20 Jahren ist das brandaktuelle Thema Nachhaltigkeit bereits Bestandteil bei unserer Investmentanalyse. Die Experten sind schon länger überzeugt, dass Vermögensverwalter eine aktivere Rolle bei der Gestaltung der Zukunft des Planeten und damit der Menschheit übernehmen sollten.

Während Sie Zeit für die schönen Dinge des Lebens aufwenden, kümmern sich Profis um Ihr Vermögen, in dem sie täglich das Geschehen an den Kapitalmärkten verfolgen und sämtliche relevanten Entwicklungen weltweit analysieren. Ihre Geldanlage wird dann so strukturiert, dass sie immer bestmöglich zu dem aktuellen Kapitalmarktgeschehen passt und das bei den Unternehmen, in die wir investieren, ökologische und soziale Aspekte eine wichtige Rolle spielen.

Geldanlagen sind vor allem eine Sache des Vertrauens und der Kontinuität. Als Kunde der Allianz Versicherung Alexander und Tanja Wuntke GbR können Sie sich auf unsere langjährigen Erfahrungen mit Kapitalanlagen verlassen und zudem im Verbund mit dem Allianz Konzern auf Verlässlichkeit und Solidität bei Ihrer Anlage vertrauen. Gerne beraten wir Sie persönlich und finden unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Wünsche das passende Allianz AktivDepot, egal ob als Einmalanlage, Investment-Sparplan oder als Auszahlplan. Informieren Sie sich gerne noch umfangreicher unter dem nachstehenden Button oder vereinbaren am besten direkt einen Termin mit uns!

Kinder stellen unser Leben gehörig auf den Kopf und machen den Alltag oft zum Abenteuer. Da wird die Tapete schon mal zur Leinwand oder die Treppe zur rasanten Rennstrecke umfunktioniert. Doch egal was passiert, wir wünschen uns immer nur das Beste für die kleinen Helden. Sie sollen sorgenfrei aufwachsen, sich voll entfalten und im Ernstfall die passende Absicherung haben.

Eltern fragen sich, was später einmal aus Ihren Kindern wird. Welchen Beruf wird die Tochter oder der Sohn einmal erlernen, werden sie studieren oder wie wird wohl die erste Wohnung der Kleinen einmal aussehen. Je jünger die Kinder, desto ungewisser die Antworten darauf. Eines hingegen ist jetzt schon sicher: Die richtige finanzielle Absicherung wird der Grundstein für eine unbeschwerte Zukunft. Mit der Allianz KinderPolice werden kleine Beiträge von uns Eltern zu großen Beträgen für den Nachwuchs. Zudem bietet die Allianz einen lebenslangen und anpassungsfähigen Rundum-Schutz. Ganz neu sichern wir Ihre Kinder bereits als Schüler mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung ab. Dabei überlassen wir Ihnen die Mitgestaltung des Vertrags, von sicherheits- bis chancenorientiert. Zudem sichern Sie Ihren Kindern schon heute Steuervorteile. Mit 18 Jahren können die Verträge dann vom Nachwuchs übernommen und auf die eigenen Bedürfnisse angepasst werden.

Im Alltag suchen Kinder sich immer und überall neue Herausforderungen. Aufpassen oder "laufen lassen" wird zu einem echten Balanceakt für alle Eltern. Damit Sie die Kleinen nicht in Watte packen müssen, bieten wir umfassenden und individuellen Schutz. So wirft auch ein Unfall niemanden aus der Bahn. Ein Persönlicher Unfallberater ist dann rund um die Uhr, 365 Tage im Jahr und weltweit für Ihre Kinder da. Mit dem Baustein "Wieder-Fit" übernehmen wir Kosten für zusätzliche Behandlungen durch Spezialisten (z. B. für Osteopathie) bis 10.000 Euro und Sie haben die Wahl, ob der Schutz für Ihre Kleinen mit Kapitalaufbau oder einem KinderinvaliditätsSchutz gestaltet werden soll. Für den worst case bieten wir eine umfassende Kapitalleistung und durch unseren TopSchutz maximale Leistung bereits ab 50 Prozent Invalidität.

Hat es Tochter oder Sohn einmal gesundheitlich erwischt, fragen Eltern sich: "Ist es nur halb so wild oder doch etwas Ernstes?" Nichts ist uns dann wichtiger als das Wohl unserer Kinder. Ein passender Schutz lässt dabei auch Eltern besser schlafen. Denn er sorgt dafür, dass unsere Kinder garantiert die besten Leistungen bekommen und behandelt werden wie "kleine Privatpatienten". So deckt eine Krankenzusatzversicherung der Allianz eine kindgerechte Behandlung beim Arzt, Heilpraktiker und im Krankenhaus ab, egal ob ambulant und stationär. Ebenso die Unterbringung im Ein- oder Zweibettzimmer und die Behandlung vom Chefarzt, bei freier Krankenhauswahl. Zudem werden (begrenzt) Kosten für Brillen und Kontaktlinsen übernommen sowie für schöne Zähne dank umfangreicher Leistungen der Zahnzusatzversicherung

Wir, das Allianz Team aus Herdecke, sind alle selbst Eltern und deshalb sicher: Kinder brauchen besonderen Schutz. Lassen Sie sich bei uns kostenlos und unverbindlich beraten und wählen für Ihr(e) Kind(er) die beste Kombination aus unseren Top-Produkten. Erhalten Sie die Flexibilität, die Ihre Kinder brauchen und vertrauen Sie auf uns und den Marktführer Allianz.

Die eigenen vier Wände sind wohl einer der schönsten Orte, um sich wohlzufühlen. Mit der Familie zusammen sein, Freunde bewirten oder auch mal ganz allein die Ruhe genießen. All das ist ein wertvoller Ausgleich zu Arbeit und Alltag.

Ihr eigenes Zuhause bietet aber auch Sicherheit: Sein Wert schafft finanzielle Stabilität für morgen. Auch in Krisenzeiten bleibt eine Immobilie eine „sichere Bank“. Und Ihre Angehörigen haben im Ernstfall eine solide finanzielle Basis.

Mit der Allianz Baufinanzierung ist jetzt genau die richtige Zeit, um Ihr Haus oder Ihre Wohnung günstig und langfristig sicher zu finanzieren. Mit uns haben Sie dafür einen starken Partner und erhalten eine Baufinanzierung, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Vorteile der Allianz Baufinanzierung im Überblick:

+ Attraktive Sollzinsen

+ Zinsbindungen ab 5 und bis zu 40 Jahre

+ Zinssicherheit durch Volltilger-Darlehen (mit Konditionsvorteil)

+ Flexible Tilgungsmodelle

+ Absicherung mit Risikolebensversicherung

+ Berufsunfähigkeitsabsicherung mit wenigen Gesundheitsfragen möglich

+ Einbinden von Bausparen über Wüstenrot

+ Einbinden von KfW-Krediten mit ZINSVORTEIL von 0,30 Prozentpunkten

Als gelernte Bankkaufleute sind wir mit unserem Denken, unserer Erfahrung und Expertise Ihre ersten Ansprechpartner, um Sie bei Ihrem Bau-, Kauf- oder Modernisierungsvorhaben zu unterstützen. Fragen wie „Wieviel Darlehen kann ich mir leisten?“ oder „Wieviel Eigenkapital sollte ich haben?“u.v.m. beantworten wir gerne im persönlichen Gespräch und finden gemeinsam die für Ihre Lebenssituation passende Baufinanzierung.

Bauen wir zusammen an Ihrer Zukunft im eigenen Heim!

Sie wollen liquides Betriebsvermögens rentabel investieren oder die Finanzierung bestehender und neuer Mitarbeiterversorgungen attraktiv gestalten? Anhaltend niedrige oder sogar negative Zinsen bereiten Ihnen oder Ihrem Unternehmen deshalb zunehmend Sorgen? Dann gehen Sie mit uns ins Gespräch!

Mit uns, der Allianz Vertretung Alexander und Tanja Wuntke GbR, erhalten Sie Zugang zu den Finanzlösungen von Allianz Global Investors, dem Spezialisten für aktive Vermögensverwaltung im Allianz Konzern. Bereits mehrfach als bester Multi-Asset-Manager ausgezeichnet, ist unser Vermögensverwalter bereits seit vielen Jahren ein gefragter Partner für die Kapitalanlagen von Unternehmen, zum Beispiel aus dem DAX oder auch für Organisationen wie Stiftungen und Pensionskassen. Gemeinsam bieten wir für Ihre individuelle Unternehmenssituationen passende Anlagelösungen, auch unter dem Aspekt des nachhaltigen Investierens:

Sie möchten freie Liquidität mit einer höheren Ertragsperspektive anlegen oder systematisch Rücklagen aufbauen? Eine maßgeschneiderte Lösung für Ihr Betriebsvermögen bieten wir mit unserem Plan B.

Sie haben bereits Pensionszusagen im Unternehmen mit oder ohne Rückdeckung? Oder Sie möchten Ihre wichtigsten Mitarbeiter mit einer attraktiven, chancenreichen Versorgung an Ihr Unternehmen binden? Mit unseren Investmentfondskonzepten können Sie flexibel Rückdeckungskapital aufbauen, egal ob mit laufenden Beiträgen oder einem einmaligen Anlagebetrag.

Mit der Allianz Portfolioanalyse bieten wir Ihnen eine kostenlose Analyse Ihres Betriebsvermögens an. Neben einem Überblick über Ihre Vermögensstruktur erhalten im besten Fall eine Bestätigung zu Ihren bisherigen Anlagen oder können mit uns mögliche Anlagealternativen für Ihre Firma prüfen.

Als ehemalige Bankkaufleute, u.a. als Vermögensberater bei einer deutschen Großbank, verfügen wir persönlich über langjährige Erfahrungen mit Kapitalanlagen. Nutzen Sie unsere sowie die Expertise von Allianz Global Investors und lassen sich zu den für Ihr Unternehmen passenden Lösungen beraten.

Seinen Beruf nicht mehr oder nur noch eingeschränkt ausüben zu können, ist eines der größten existenziellen Lebensrisiken: Falls Sie berufs- oder dienstunfähig erkranken, entstehen meist finanzielle Engpässe. Dabei sind die Ursachen einer Berufsunfähigkeit vielfältig und können jeden treffen. Statistisch betrachtet wird jeder 4. irgendwann im Laufe seines Arbeitslebens berufsunfähig oder dienstunfähig. Selten führen Unfälle dazu, denn in mehr als 90 Prozent der Fälle hat eine Berufs- oder Dienstunfähigkeit andere Ursachen. Selbst diejenigen, die in einem vermeintlich „harmlosen“ Bürojob arbeiten, können beispielsweise aufgrund eines Burnouts oder Rückenleidens Ihren Beruf nicht mehr ausüben. Insgesamt verursachen Erkrankungen der Psyche oder des Stütz- und Bewegungsapparats mehr als die Hälfte aller Fälle von Berufsunfähigkeit oder Dienstunfähigkeit.

Oftmals drohen existenzielle finanzielle Risiken, weil die staatliche Absicherung allein, etwa durch die Erwerbsminderungsrente, häufig nur eine unzureichende Unterstützung bietet. Ihren bisherigen Lebensstandard können Sie jedoch mit einer vernünftigen Einkommensvorsorge aufrecht erhalten.

Unter Berücksichtigung Ihrer Lebenssituation und Ihres Einkommens, ermitteln wir die für Sie passenden Leistungen, hier am Beispiel der BU Plus in folgenden Bereichen:

+ Monatliche Rente: Wenn Sie bereits seit oder voraussichtlich mindestens sechs Monate ununterbrochen berufsunfähig sind, dann hilft Ihnen die monatliche Berufsunfähigkeitsrente dabei, Ihre Lebenshaltungskosten zu decken. Die BU-Rente erhalten Sie solange die Berufsunfähigkeit besteht, maximal bis zur vereinbarten Dauer.

+ Leistung bei Krankschreibung: Sie erhalten bereits eine Rente in Höhe der Berufsunfähigkeitsrente bei ununterbrochener Krankschreibung von mindestens sechs Monaten.

+ Beitragsbefreiung: Wenn Sie eine Berufsunfähigkeitsrente oder Leistungen wegen Krankschreibung erhalten, übernimmt die Allianz Ihre Beiträge.

+ Sofortschutz: Voller Versicherungsschutz besteht ab dem ersten Beitrag.

+ Hohe Flexibilität: Ob Zahlpausen bei vollem Versicherungsschutz, Erhöhungsoptionen Ihrer versicherten BU-Rente ohne erneute Gesundheitsprüfung, etwa bei Heirat oder Geburt eines Kindes, bis hin zur Anpassungsoption bei Erhöhung der Regelaltersgrenze in der gesetzlichen Rentenversicherung - Ihr Vertrag lässt sich individuell an Ihr Leben anpassen. Schlagen Sie eine Beamtenlaufbahn ein, kann die BU Plus um einen Dienstunfähigkeitsschutz ergänzt werden.

Apropos Beamte: Bei Beamten auf Lebenszeit besteht grundsätzlich nach einer Dienstzeit von fünf Jahren ein Ruhegehaltsanspruch gegenüber dem Dienstherrn. Bei jüngeren Beamten ist das Ruhegehalt oftmals jedoch nicht ausreichend, um den Lebensstandard zu halten, da sich die Höhe des Ruhegehalts auch nach den abgeleisteten Dienstjahren richtet. Beamte auf Probe oder Widerruf haben bei Dienstunfähigkeit noch keinen Versorgungsanspruch als Beamte. Für sie tritt nachträglich nur die Absicherung in der gesetzlichen Rentenversicherung ein, weshalb sich der Leistungsumfang auch danach richtet. Deshalb ist eine zusätzliche private Einkommensabsicherung auch für Beamte sinnvoll. Bei der Berufs- und Dienstunfähigkeitsversicherung der Allianz können dabei zwei Phasen gewählt werden, die den stark unterschiedlichen Absicherungsbedarf während der Beamtenlaufbahn berücksichtigen.

Berufstätigen, die größtenteils körperlich oder handwerklich tätig sind, bieten wir mit der KörperSchutzPolice ebenfalls eine umfassende Vorsorge. Diese versichert Fähigkeiten wie den Gebrauch einer Hand, Heben und Tragen, Knien und Bücken sowie Sehen und Sprechen. Sie schützt auch bei Pflege­bedürftigkeit und optional bei häufig auftretenden, schweren Krankheiten wie Krebs oder Multipler Sklerose. Je nach Beeinträchtigung oder Krankheit erhalten Sie eine Rente, optional eine einmalige Kapitalzahlung oder beides. Die Zahlung erfolgt unabhängig davon, ob Sie Ihren Beruf noch ausüben können oder nicht.

Sie haben Zweifel wegen Vorerkrankungen und fürchten nun unsere Gesundheitsfragen? Ihre Sorgen verstehen wir, aber oftmals sind sie unbegründet. Auch wenn es nicht ohne Gesundheitsfragen geht, bestehen gute Chancen auf Annahme generell bei Versicherern mit einer Annahmequote jenseits der 85-%-Marke, wie etwa der Allianz.

Eine Einkommensvorsorge lohnt sich also für jeden Berufstätigen, auch für Beamte, Selbstständige und Arbeitnehmer in körperlich fordernden Berufen. Gerne nehmen wir uns im persönlichen Gespräch Zeit für Ihre Fragen, ermitteln Ihre Einkommenslücke im Falle einer Berufs- oder der Dienstunfähigkeit und finden eine individuelle Lösung. Sprechen Sie uns an, bevor es Sie trifft!

Et hätt noch immer jot jegange – Aber absichern sollten Sie sich trotzdem. Ganz nach dem Kölschen Sprichwort vertrauen wir im Alltag in aller Regel darauf, dass alles gut geht. Aber was ist mit den finanziellen Folgen, wenn nicht? So unverhofft, wie Corona unser Leben verändert hat, so unverhofft kann ein Unfall oder eine Krankheit zu einem Schicksalsschlag mit weitreichenden Folgen werden.

Einem selbst könnte es ja egal sein, wie es nach dem eigenen Tod weitergeht. Aber was ist mit der Familie oder anderen Hinterbliebenen? Wie gut sind sie in der Lage, nach meinem Ausfall weiter im Alltag zu bestehen? Vor allem finanziell. Lebensunterhalt, Miete, Kreditraten, Ausbildung der Kinder, Pflege von Angehörigen oder zahlreiche andere Herausforderungen – alles kostet Geld, welches künftig vielleicht fehlt. Sei es, weil dann regelmäßige Einkünfte des Hauptverdieners ausbleiben oder Arbeitsleistungen in Haushalt und Kinderbetreuung wegfallen. Beides müsste anderweitig teuer ersetzt werden und stellt beileibe nicht nur Eltern oder Alleinerziehende vor große Probleme. Mitunter hängt mit dem eigenen Tod auch das Schicksal des eigenen Unternehmens zusammen und somit potentiell auch das Ihrer MitarbeiterInnen.

Wer also seine Verantwortung für Familie & Co. auch über den eigenen Tod hinaus ernst nimmt, sollte schon zu Lebzeiten entsprechende Vorbereitungen treffen. Und das geht denkbar einfach: mit Abschluss einer Risikolebensversicherung. Wenn die versicherte Person stirbt, erhalten die Hinterbliebenen einen festgelegten Geldbetrag, die Todesfallsumme. Dabei sind Höhe, Dauer und Begünstigte des finanziellen Schutzes frei wählbar. Dabei sollte sich der Risikoschutz ganz individuell nach den persönlichen Vermögensumständen und Familienverhältnissen richten, im Zweifel aber eher großzügig bemessen sein. So gilt als grobe Faustformel für die Versicherungssumme das Drei- bis Fünffache des Bruttojahreseinkommens. Die Vertragsdauer ist ebenfalls möglichst lang zu wählen. Und durch flexible Anpassungen sollte auf geänderte Lebensumstände, Geldentwertung durch Inflation, möglichen Nachwuchs oder steigenden Lebensstandard reagiert werden können. Außer von Laufzeit und Höhe der Police hängen die verlangten Beiträge zudem von persönlichen Daten der versicherten Person ab. Dazu gehören Alter und Gesundheitszustand, Raucherstatus, Vorerkrankungen, gefährliche Berufe oder riskante Hobbys.

Wäre es nicht ein gutes Gefühl zu wissen, dass im Falle des eigenen Todes alles geregelt ist? Dann lassen Sie sich von uns gerne persönlich beraten, damit für Ihre Liebsten das Leben weitergeht, egal was kommt.

Hier noch unser Steuertipp: Über-Kreuz-Versichern. Versichern sich die Partner dagegen über Kreuz, bleibt dies sowohl einkommensteuerfrei als auch erbschaftsteuerfrei. Bei Auszahlung der Police fällt zwar keine Einkommensteuer an, bei Überschreiten der Freibeträge aber Erbschaftsteuer. Die Leistung zum gemeinsamen Familienleben sollten stets beide Elternteile finanziell absichern. Stirbt einer, erhält der andere die vereinbarte Summe. Bei „normalen“ Verträgen kann so beim überlebenden Partner aber Erbschaftsteuer anfallen. Gerade bei unverheirateten Paaren mit geringen Freibeträgen droht das richtig teuer zu werden. Doch auch bei Ehepaaren fällt die Auszahlung in die Erbschaft, und die Freibeträge können im Zusammenspiel mit anderen Erbgütern schnell überschritten sein. Sichern sich die Partner dagegen „über Kreuz“ ab, versichert also jeder in seiner eigenen Police jeweils das Leben des anderen, dann wird beim Tod des anderen die eigene Police fällig. Und das bleibt einkommen- und erbschaftsteuerfrei. Erbt der Überlebende zugleich auch die laufende Police des anderen, ist dies wegen fehlenden Rückkaufswerts ebenfalls steuerfrei.

Das neue, flexible und voll digitale Angebot der Allianz für Ihre Altersvorsorge. FOURMORE bietet eine einzigartige Produktkombination am Vorsorgemarkt:

+ Mehr Freiheit: Zeitpunkt der Ein- und Auszahlungen frei wählbar und keine langfristigen Zahlungsverpflichtungen.

+ Mehr Klarheit: Im Onlineportal bequem selbst steuern und die Vorsorge stets im Blick behalten.

+ Mehr Sicherheit: Einzahlungen sind zum 67. Geburtstag zu 100 Prozent garantiert.

+ Mehr Wachstum: Weltweite und nachhaltige Kapitalanlage mit attraktiven Renditechancen in der Niedrigzinsphase

+ Mehr Flexibilität: Einzahlungen zwischen 25 EUR und 99.999 EUR

+ Individuell einzahlen: Es sind einmalige und/ oder regelmäßige monatliche Einzahlungen möglich.

+ Kostenlos auszahlen lassen: Mit wenigen Klicks kostenlos Geld auszahlen lassen. Das Besondere: Jeder entnommene Euro kann kostenlos wieder eingezahlt werden.

+ Einfach anpassen: Die Höhe der regelmäßigen Einzahlung, die persönlichen Daten und die Kontoverbindung sind jederzeit anpassbar.

FOURMORE eignet sich für Alle, die flexibel oder mit einem Einmalbeitrag vorsorgen und ihre bestehende Altersvorsorge ergänzen möchten. Bei Wahl einer lebenslangen Rente zum Vertragsablauf wird diese nur mit dem Ertragsanteil besteuert. Dieser beträgt zum Beispiel bei einem 65-Jährigen nur 18 Prozent – das bedeutet, der überwiegende Anteil der Rente (82 Prozent) ist steuerfrei. Wählt man stattdessen eine einmalige Kapitalzahlung, dann sind ab dem 62. Lebensjahr für diejenigen Einzahlungen, die mindestens 12 Jahre zurückliegen, nur 50 Prozent der Erträge mit dem persönlichen Einkommensteuersatz zu versteuern. Für die Einzahlungen, die noch keine 12 Jahre zurückliegen, unterliegen die Erträge der Abgeltungssteuer. Im Todesfall des Vertragsinhabers erhalten die Hinterbliebenen eine Kapitalzahlung. Dabei kann frei bestimmt werden, wer die begünstigte Person ist. Die Leistung bei Tod ist einkommensteuerfrei (ggf. wird Erbschaftsteuer fällig).

Mit FOURMORE wird die Zukunft ganz einfach. Bei Interesse beraten wir Sie gerne persönlich, auch digital per Onlineberatung. Weitere Infos oder direkt zum Onlineantrag geht es unter dem nachstehend Link.

Wie zufrieden sind Sie aktuell mit Ihren Geldanlagen? Sind Sie mit der Rendite Ihrer Kapitalanlagen zufrieden? Wie sicher sind Ihre Geldanlagen? Kennen Sie alle Chancen und Risiken? Welche Anlageformen nutzen Sie aktuell? Sind Ihnen neben Sicherheit und Rendite vielleicht soziale oder ökologische Aspekte wichtig? Es lohnt sich, bei Ihrer Geldanlage einmal genau unter die Oberfläche zu schauen. Viele Anleger könnten das Potenzial ihrer Geldanlagen noch weiter ausschöpfen, wenn sie die folgenden Investitionsfallen beachten:

Geringe Renditeaussichten: Viel Kapital liegt auf Konten ohne Zinsen oder erwirtschaftet nur Minirenditen.

Ungenutzte Chancen: Neben bekannten Anlageformen, wie Festgeld, Aktien, Aktienfonds, Rentenfonds und ETF, gibt es noch viele weitere Anlagemöglichkeiten mit einem attraktiven Chance-/ Risikoverhältnis, die aber häufig nicht genutzt werden.

Verborgene Risiken: Das Depot ist z. B. einseitig ausgerichtet und enthält nur deutsche Aktien. Oder Zinsänderungs- oder Währungsrisiken gefährden die Sicherheit und Wertentwicklung.

Lassen Sie Ihre Geldanlagen von uns analysieren!

Wie ist Ihr Vermögen strukturiert? Verschenken Sie Zinsen? Wo liegen die Risiken? Sind Ihre Wertpapieranlagen ausreichend gestreut? Finden neue Megatrends oder nachhaltiges Investieren genügend Berücksichtigung? Wir, die Allianz Vertretung Alexander und Tanja Wuntke GbR, bieten Ihnen eine kostenlose Analyse Ihrer Kapitalanlagen an. So verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Vermögensstruktur, erhalten im besten Fall eine Bestätigung zu Ihren bisherigen Anlagen oder können mit uns mögliche Anlagealternativen für sich prüfen.

Vor allem anderen sind Geldanlagen eine Sache des Vertrauens und der Kontinuität. Gemeinsam mit der Allianz stehen wir, die Allianz Vertretung Alexander und Tanja Wuntke GbR, für persönlich langjährige Erfahrungen mit Kapitalanlagen sowie für Verlässlichkeit und Solidität. Allianz Global Investors ist Ihr Asset Manager und Spezialist für aktive Vermögensverwaltung innerhalb des Allianz Konzerns. Mit einer Präsenz an 25 Standorten mit rund 700 Anlagespezialisten weltweit verfügen wir über ein fundiertes Wissen über die wirtschaftlichen, unternehmerischen und gesellschaftlichen Entwicklungen in Europa, Amerika und Asien. Bei der Analyse Ihres Depots können wir über 8 Millionen Finanzinstrumente einbezogen werden.

Gerne informieren wir Sie, wie Sie Ihre persönliche Portfolio-Analyse erhalten können und welche Anlagemöglichkeiten die Allianz zu bieten hat. Schauen Sie sich unter weitere Informationen ein Video dazu an oder sprechen Sie uns einfach direkt an!

Mit der PrivateFinancePolice bietet Ihnen die Allianz Lebensversicherungs-AG über eine Rentenversicherung Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen. Dieses attraktive Anlagesegment, welches für Privatanleger nur schwer zugänglich ist, umfasst Investitionen z. B. in Infrastruktur, erneuerbare Energien oder gewerbliche Immobilien, die jeweils ein hohes Investitionsvolumen und Expertise voraussetzen.

Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio und dem Know-How der Kapitalanlageexperten der Allianz sowie den besonderen Investitionsmöglichkeiten der Allianz als finanzstarkem institutionellem Anleger. Zur Zeit führt die Allianz über 1.000 Einzelprojekte im Gesamtportfolio der alternativen Anlagen.

Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung eines Referenzportfolios breit gestreuter alternativer Anlagen im allgemeinen Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG ab. Sie eignet sich insbesondere, um Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll zu diversifizieren.

Im Rahmen dieser privaten Rentenversicherung mit Kapitaloption können Sie individuell über die Dauer der Ansparphase bzw. eine vorzeitige Verfügbarkeit entscheiden – unabhängig von den längeren Laufzeiten der zugrunde liegenden alternativen Anlagen. Zudem können Sie sich alternativ zur Kapitalauszahlung auch für die Auszahlung einer lebenslangen oder zeitlich befristeten Rente entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung wählen.

Wir helfen Ihnen zu sparen mit staatlicher Förderung, einfach und kostengünstig. Unter Führung der Allianz Lebensversicherungs-AG wurden mit einem Konsortium aus namhaften Versicherungsunternehmen gute Bedingungen fürs Vorsorgesparen verhandelt, so dass Sie von besonders günstigen Großkundenkonditionen profitieren. Bereits 2001 wurde MetallRente als Versorgungswerk für die Metall- und Elektroindustrie gegründet. Inzwischen werden auch viele andere Wirtschaftszweige vertreten: zum Beispiel die Stahl-, Holz-,Kunststoff- und Textilindustrie, deren Handwerksbranchen, aber auch die IT-Branche. Die MetallRente sorgt für Sicherheit und Flexibilität bei ihren Angeboten und kombiniert sie mit der staatlichen Förderung für die betriebliche Altersvorsorge. Werden auch Sie Teil dieses Vorsorgekollektivs!

Sie haben die Wahl: Wenn Sie für eine Betriebsrente sparen, unterstützt Sie der Staat. Sie entscheiden dabei selbst, welche Form der Förderung am besten zu Ihnen passt. Vorsorge aus Ihrem Bruttoeinkommen hat den großen Vorteil, dass der Staat Ihren Sparbeitrag von Steuern und Sozialabgaben befreit. Ihr Geld fließt 1:1 in Ihre Betriebsrente...ohne Abzüge. Sie sparen dadurch jeden Monat mehr, als Ihnen netto fehlt. Sie können den Beitrag auch aus Ihrem Nettoeinkommen in die Betriebsrente investieren. Dann bekommen Sie vom Staat Zulagen, die sogenannte Riester-Förderung.

In die Metall Direktversicherung können Beschäftigte bis zu 8 Prozent der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) in der allgemeinen Rentenversicherung steuerfrei einzahlen. Der in der Sozialversicherung beitragsfreie Dotierungsrahmen bleibt ebenso wie der gesetzliche Anspruch auf Entgeltumwandlung begrenzt auf 4 Prozent der BBG. Dabei können Optionen zur Absicherung der Arbeitskraft der Beschäftigten (Berufsunfähigkeitsvorsorge, Absicherung von Grundfähigkeiten) und/ oder deren Hinterbliebenen vereinbart werden.

Sie müssen nicht viel tun: Wenn Sie für eine zweite Rente sparen wollen, ist das über Ihren Betrieb ganz einfach. Mit Ihrer Personalabteilung vereinbaren Sie, dass ein Teil Ihres Brutto- oder Netto-Gehalts in eine Betriebsrente fließt. Um alles Weitere kümmern wir uns, zusammen mit Ihrer Firma, denn sie hat einen Vertrag mit dem Versorgungswerk MetallRente abgeschlossen. Ihre Beiträge sind vom ersten Tag an gesetzlich geschützt, egal ob Sie später den Arbeitgeber wechseln oder einmal eine Zeit der Arbeitslosigkeit erleben sollten.

Wie sollen Ihre Beiträge angelegt werden? Was ist Ihnen bei der Kapitalanlage wichtig? Mehr Sicherheit oder mehr Rendite? Sie haben es in der Hand: Sie können zwischen den Anlagevarianten PROFIL oder CHANCE wählen. Die Anlageprofis der MetallRente übernehmen den Rest. Es wird garantiert, dass Sie Ihre eingezahlten Beiträge nicht verlieren und trotzdem von einer modernen Kapitalanlage und guten Renditechancen profitieren. Wenn Sie in den Ruhestand gehen, können Sie sich auf Ihre MetallRente verlassen.

Lassen Sie sich von uns beraten!

Längst ist bekannt: Die gesetzliche Rente kann den gewohnten Lebensstandard im Alter nicht sichern. Über das Versorgungswerk KlinikRente bieten wir Ihnen die Möglichkeit, die staatlich geförderte betriebliche Altersversorgung zu attraktiven Konditionen zu nutzen.

KlinikRente ist der Branchenstandard für Kranken-, Reha- und Pflegeeinrichtungen. Gemeinsam mit dem Bundesverband Deutscher Privatkliniken e. V. wurde KlinikRente im Juli 2002 ins Leben gerufen und steht seit 2003 allen Kranken-, Reha- und Pflegeeinrichtungen zur Verfügung. Mehr als 4.000 Unternehmen bieten den Beschäftigten inzwischen die Vorteile des Branchenstandards, zum Beispiel:

- Leistungsstärke durch besondere Konditionen in der betrieblichen Altersversorgung (bAV)

- Branchenstandard vereinfacht Umgang mit betrieblicher Altersversorgung z.B. bei

Übertragungen

- speziell auf die Anforderungen im medizinischen Bereich zugeschnittene Lösungen

- tarifvertragskonforme Produkte.

Die betriebliche Altersversorgung (bAV) ist ein vielschichtiges Thema. Was ist die beste Lösung für Sie? Gerne sind wir, die Allianz Vertretung Alexander und Tanja Wuntke GbR, Ihnen behilflich, die beste Lösung für Sie und/oder Ihr Unternehmen zu finden.

Ps. KlinikRente bietet neben der betrieblichen Altersversorgung auch eine private Berufsunfähigkeitsversicherung, mit dem Vitalschutz eine Grundfähigkeitsversicherung und eine private Pflegeabsicherung.