bis zu 2,81 % p.a. auf Schatzbrief Perspektive
Das Prinzip
Sie investieren einmalig in eine der vier Varianten des
SchatzBriefs. Am Ende der Aufschubdauer entscheiden
Sie sich für eine lebens lange Rente, eine einmalige
Kapitalzahlung oder eine Kombination aus beidem –
ganz wie Sie möchten.
Anlegen ja, festlegen nein
Sie möchten Geld entnehmen oder einzahlen?
Kein Problem. Entnahmen und Zuzahlungen sind ab
1.000 EUR möglich. Es fallen dabei Kosten an.* Nach der
Entnahme müssen mindestens 1.000 EUR Rückkaufswert
und/oder Fondswert vorhanden sein. Der Anlagezeitraum
beträgt idealerweise 12 Jahre – doch auch kürzere oder
längere Vereinbarungen sind möglich. Durch den flexiblen
Leistungszeitpunkt können Sie innerhalb bestimmter
Grenzen selbst bestimmen, ab wann Sie Ihre Auszahlung(
en) wünschen (zwischen mind. 55 Jahren und max.
85 Jahren).
Ihre steuerlichen Vorteile
Wenn Sie sich für eine lebenslange Rente entscheiden,
brauchen Sie bei Auszahlung nur den Ertragsanteil zu
versteuern. Dieser beträgt z. B. bei einem 65-Jährigen
18 % – d. h., der überwiegende Anteil von 82 % der Rente
ist steuerfrei. Vor Rentenbeginn erzielte Zinsen und
Überschussanteile, die als Teil der Rente ausgezahlt
werden, sind einkommensteuerfrei. Sie profitieren somit
uneingeschränkt vom Wertzuwachs durch den Zinseszinseffekt.
Wählen Sie die einmalige Kapitalzahlung,
sind 50 % des Wertzuwachses steuerfrei. Dafür muss die
Laufzeit mindestens 12 Jahre betragen und Sie müssen
das 62. Lebensjahr vollendet haben.
Lassen Sie Ihr Geld in aller Ruhe für sich
arbeiten!
Investieren Sie heute schon in ein sorgenfreies Morgen. Entdecken Sie
eine Möglichkeit, Ihr Kapital für Ihre Vorsorge renditeorientiert anzulegen,
Steuern zu sparen und von Anfang an flexibel zu bleiben.
So steuergünstig ist der Allianz SchatzBrief:
Einmalbeitrag
- Lebenslange Rente: Besteuerung mit
niedrigem Ertragsanteil (bei Alter 65
nur 18 % steuerpflichtig)
- Kapitalzahlung: 50 % des Wertzuwachses
steuerfrei
(nach mindestens 12 Jahren
Laufzeit und vollendetem
62. Lebensjahr)
- Kombination aus Rente und
Kapitalzahlung
