Ihr habt die Fragen? Wir haben die Antworten! – Vermögensanlage mit der Allianz
Einmalanlage ab 3.000 Euro für Ihren langfristigen Vermögensaufbau
Sie möchten Ihr Vermögen sinnvoll anlegen und gleichzeitig für das Alter vorsorgen? Der Allianz SchatzBrief bietet Ihnen eine attraktive Möglichkeit, mit einer einmaligen Zahlung ab 3.000 Euro mittel- bis langfristig Kapital aufzubauen – flexibel, steuerlich begünstigt und individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten.
Was ist der Allianz SchatzBrief?
Der Allianz SchatzBrief ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, die speziell für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge konzipiert wurde. Wichtig: Der Allianz SchatzBrief ist nicht mit dem ehemaligen Bundesschatzbrief zu verwechseln – es handelt sich um ein modernes Vorsorgeprodukt der Allianz Lebensversicherung.
Das Besondere: Sie entscheiden selbst, wie Ihr Geld angelegt wird, wann Sie es ausgezahlt bekommen und in welcher Form – als lebenslange Rente, einmalige Kapitalzahlung oder als Kombination aus beidem.
Für wen eignet sich der Allianz SchatzBrief?
Der Allianz SchatzBrief ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie:
- Einen Betrag ab 3.000 Euro mittel- bis langfristig für Ihre Altersvorsorge anlegen möchten
- Mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente aufbauen wollen
- Selbst entscheiden möchten, ob Ihre Vorsorge chancen- oder sicherheitsorientiert ausgerichtet sein soll
- Wert auf Flexibilität bei Zuzahlungen, Entnahmen und Auszahlungsform legen
- Weniger geeignet ist der SchatzBrief, wenn Sie kurzfristige Anlageziele verfolgen oder regelmäßig laufende Beiträge zahlen möchten.
Die Vorteile des Allianz SchatzBriefs im Überblick
Flexible Vorsorge
Zuzahlungen ab 500 Euro und Entnahmen sind jederzeit möglich. Bei der Auszahlung wählen Sie zwischen lebenslanger Rente, einmaliger Kapitalzahlung oder einem Mix aus beidem. Den Auszahlungszeitpunkt bestimmen Sie selbst – unter Beachtung der Mindestlaufzeit.
Individuelle Anlageausrichtung
Sie bestimmen die Balance zwischen Rendite und Sicherheit. Die modernen Allianz Vorsorgekonzepte ermöglichen es Ihnen, die Kapitalanlage vollständig den Experten der Allianz zu überlassen oder aktiv mitzugestalten. Verschiedene Garantieniveaus stehen zur Wahl.
Attraktive Renditechancen
Profitieren Sie von den Anlagemöglichkeiten eines der größten Versicherungskonzerne der Welt. Je nach gewähltem Vorsorgekonzept können Sie an den Chancen der Kapitalmärkte teilhaben – mit dem Sicherheitsnetz der Allianz im Rücken.
Steuerliche Vorteile
Der Allianz SchatzBrief bietet gleich mehrere steuerliche Begünstigungen:
In der Ansparphase: Keine Einkommensteuer – diese fällt erst bei Auszahlung an
Bei Rentenzahlung: Nur der geringe Ertragsanteil wird besteuert
Bei Kapitalzahlung: Unter bestimmten Voraussetzungen sind 50 % des Wertzuwachses steuerfrei
Für Hinterbliebene: Erbschaftsteuer fällt nur bei Überschreitung der Freibeträge an
Der Allianz SchatzBrief im Detail
Mindesteinmalbeitrag: 3.000 Euro (Mindestrente 200 Euro)
Leistungszeitpunkt: Frei wählbar, Höchstalter 85 Jahre
Zuzahlungen und Entnahmen: Ab 500 Euro möglich
Auszahlungsoptionen: Lebenslange Rente, Kapitalzahlung oder Kombination
Zusätzliche Optionen für Ihre individuelle Gestaltung
Während der Laufzeit stehen Ihnen zahlreiche Optionen zur Verfügung:
Zuzahlungen und Entnahmen
Flexibler Leistungszeitpunkt
Temporäre Rentenzahlung
Kapitalentnahme
Bei Rentenbeginn können Sie zusätzlich:
Eine Pflegerente einschließen
Die Verwendung der Überschussanteile ändern
Die Todesfallleistung anpassen
Jetzt individuell beraten lassen
Der Allianz SchatzBrief bietet zahlreiche Gestaltungsmöglichkeiten – von der Wahl des Vorsorgekonzepts über die Anlageausrichtung bis hin zur Auszahlungsform. Damit Sie die optimale Lösung für Ihre persönliche Situation finden, empfehle ich Ihnen eine individuelle Beratung.
Vereinbaren Sie jetzt Ihren persönlichen Beratungstermin – wahlweise vor Ort in meiner Agentur oder bequem per digitaler Beratung von zu Hause aus. Gemeinsam finden wir die passende Strategie für Ihren Vermögensaufbau mit dem Allianz SchatzBrief.
Ihre Vorteile einer persönlichen Beratung:
Analyse Ihrer individuellen Ausgangssituation
Ermittlung des passenden Vorsorgekonzepts
Berechnung Ihrer persönlichen Renditechancen
Steuerliche Optimierung Ihrer Vermögensanlage
Flexible Terminvereinbarung – vor Ort oder digital
Sichern Sie sich jetzt Ihre finanzielle Zukunft – ich berate Sie gerne!